Explorez les finances modernes avec nous pour découvrir comment réduire intelligemment vos impôts. Optimisez votre situation fiscale tout en restant à la pointe des dernières tendances financières. Avec des stratégies fiscales innovantes, économisez et investissez davantage dans votre entreprise.
Collaborer avec mon équipe signifie profiter d'une expertise financière solide, de conseils personnalisés performante et innovante. Notre équipe, composée d'experts tels qu'Étienne, qui apporte une solide éducation financière et une transparence exemplaire, ainsi qu'une équipe de conseiller, courtier hypothécaire et avocat offre une combinaison unique de compétences pour répondre à vos besoins financiers spécifiques.
Une équipe professionnel
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Accompagnement personnalisé
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Compétence
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Accessibilité
"Le principal PROBLÈME au sein d'une entreprise en expansion..."
est le défi majeur auquel de nombreux entrepreneurs en croissance sont confrontées est le surplus de liquidité. Bien que cela puisse sembler être une situation enviable, une gestion inefficace de ces excédents de trésorerie peut entraîner des coûts fiscaux inutiles et une utilisation sous-optimale des ressources financières. Cependant, avec une planification financière stratégique, il est possible de transformer ce surplus en une opportunité d'économiser considérablement sur les impôts tout en stimulant la croissance de l'entreprise.
Notre objectif est d'aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, à protéger leurs intérêts, et à atteindre leurs objectifs financiers. Avec notre expertise, nous visons à créer un avenir financier solide pour nos clients.
Nos services
Déduction fiscale
Optimisez vos impôts avec des stratégies fiscales personnalisées pour maximiser vos économies.
Assurance vie
Protégez l'avenir de votre entreprise avec des solutions d'assurance vie sur mesure.
Stratégie de revenu à la retraite libre d'impôt
Préparez votre retraite en toute tranquillité avec des solutions de revenu libre d'impôt.
Placement
Faites fructifier votre patrimoine grâce à des placements judicieux et adaptés à vos objectifs financiers.
Assurance maladie grave
Soyez préparé financièrement en cas de maladie grave grâce à notre assurance maladie complète.
Suivi régulier
Nous assurons un suivi continu pour garantir la pérennité de votre stratégie financière.
Exemple avec un client
Un entrepreneur prospère qui possédait une entreprise en pleine croissance. L'année dernière, le client était confronté à une facture fiscale considérable en raison de ses revenus professionnels élevés. Il avait besoin d'une stratégie pour réduire sa charge fiscale tout en préservant la stabilité financière de son entreprise.
Après une évaluation complète de la situation financière du client, notre équipe a identifié plusieurs possibilités
Optimisation fiscale
l'assurance vie a été mise en avant comme un excellent véhicule d'investissement pour notre client. En investissant dans une police d'assurance vie, il a pu faire croître son capital à l'abri de l'impôt. Cette stratégie lui a également fourni une source de liquidité pour sa retraite, libre d'impôt. Ainsi, il peut tirer parti de son épargne sans subir de conséquences fiscales importantes.
En parallèle, nous avons suggéré d'utiliser le concept de propriété partagée comme une stratégie d'investissement. Cette approche lui permettrait de créer une source de liquidité dans quelques années tout en minimisant l'impact fiscal. En optant pour une structure de propriété partagée, notre client pourrait bénéficier d'un dividende très peu imposable, ce qui lui permettrait d'économiser de manière significative sur ses impôts.
Diversification du portefeuille
Pour diversifier son portefeuille, nous avons recommandé à notre client de tirer parti de l'assurance vie déjà offerte. Cette solution lui permettrait de répartir ses investissements de manière plus équilibrée, réduisant ainsi les risques tout en maximisant les opportunités de croissance.
En examinant attentivement son profil financier et ses objectifs, nous avons pu lui fournir des pistes pour choisir les investissements qui correspondent le mieux à sa situation.
Planification successorale
De plus, nous avons évoqué l'importance de l'assurance vie dans la planification successorale de notre client. Avec la police d'assurance vie, il a pu garantir que la valeur de son patrimoine serait transmise à ses héritiers de manière fiscalement avantageuse. Cette solution a considérablement augmenté la valeur successorale de ses biens, offrant une protection contre les impôts successoraux. Elle permet pour le futur d'augmenter son CDC et permettre à la succession de prendre de l'argent libre d'impôt de l'entreprise
Relève de l'entreprise
nous avons abordé la stratégie à long terme pour la vente de son entreprise ou la passation des rênes à sa relève. En élaborant une planification minutieuse, nous avons pu minimiser les impôts qui seraient dus lors de cette transition cruciale. Cette approche permet à notre client de maximiser la valeur nette de son entreprise et de préserver une part significative de ses actifs pour lui et ses héritiers.
En combinant ces solutions, nous avons pu offrir à notre client une stratégie financière complète, visant à optimiser sa situation fiscale, à prévoir sa retraite en toute confiance, à protéger son patrimoine, à élaborer une stratégie de transition pour son entreprise, à créer une source de liquidité future, à diversifier son portefeuille et à l'orienter vers des investissements judicieux. Cette approche globale vise à répondre à l'ensemble de ses besoins financiers.